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互联网金融行业开始进行专项整治

文章来源:未知时间:2018-06-12

  从2014年开始,互联网金融行业的风投融资案例开始爆发性增长,至今已经近1000例,成为风投资金投向的主战场之一。在2016年,互联网金融行业开始进行专项整治,行业的发展也渐趋规范,其融资状况也发生了部分变化。

  从业务类型来看,互联网金融行业涵盖较广,每种业务类型都受到风投机构不同程度的青睐。根据业务类型的不同,网贷之家研究中心将互联网金融行业分为以下11个一级子行业和19个二级子行业,如表1所示。

  本文将对这11个一级子行业所获得的融资情况进行统计和梳理,并对互联网金融行业融资情况做综合性分析。由于部分平台业务类型较多,本文按照其主营业务进行行业分类。

  截至2017年6月,互联网金融行业所包括的11个子行业共发生973例融资,融资金额高达约1506亿元(美元兑人民币汇率按各年平均汇率计算。平台未公告融资规模的不纳入规模统计,规模为“数千万元”的以两千万元估算。)

  如表2所示,截至2017年6月,互联网金融行业总融资金额最高的平台是蚂蚁金服,其次是陆金所,趣店集团排名第三位。从TOP 50的行业分布来看,平台大都分布在二级子行业P2P中,有25家平台上榜;其次是综合金融有10家平台。

  从各平台发生的融资案例数量上看,数量较多的是趣店集团和挖财网,分别发生了7例融资;其次是51信用卡有6例;拉卡拉有5例,点融网、微贷网、Wecash闪银等分别有4例。

  表3展示的是互联网金融行业截至2017年6月,单次融资金额排名TOP 30。融资金额排名前两位的是蚂蚁金服的A、B轮融资;其次是融资金额高达12.16亿美元的陆金所;京东金融66.5亿元融资排名第4位;互联网保险行业的众安在线

  互联网金融行业的融资行为主要在2015年和2016年爆发。在2013年及以前,互联网金融行业一共有119例融资,吸引了42.88亿元资金。2014年有167例风投融资,并吸引了85.36亿元资金。到了2015年和2016年,融资次数分别猛增到了339和277例,融资额分别达到了485.93亿和826.27亿元。从2017年1-6月数据看,行业融资速度有所减缓,共发生71例融资,融资金额约66.09亿元。

  如下图所示,截至2017年6月,综合金融业务总融资金额居首位,高达约722.12亿元,共发生95例融资,其中融资金额最大的是蚂蚁金服获得的45亿美元B轮融资。本文综合金融指的是提供金融综合服务的互联网平台,具体指为客户同时提供保险、支付、借贷、众筹、外围服务等其中两种或两种以上业务的金融服务。典型平台如蚂蚁金服、京东金融等。

  如下图所示,互联网保险和众筹2个子行业融资金额2015年达到峰值;综合金融、借贷、外围服务、互联网证券、第三方支付以及财富管理的峰值都在2016年。除综合金融外,借贷行业从2014年以来,融资金额都远高于其他子行业。一方面是因为借贷平台数量和发展规模都比较领先;另一方面表明风投机构较看好借贷行业的发展。

  值得注意的是,互联网保险2015年融资金额最多,在2016年融资案例数量最多。2015年被称为互联网保险发展的元年,总融资金额为68.585亿元,其中众安保险-众安在线一家就获得了由摩根士丹利、中国国际金融有限公司等参与投资的9.34亿元美元A轮融资,也是至今互联网保险业务融资金额最大的案例。而在2016年发生了金额相对小的48例融资,说明风投机构依然看好互联网保险行业未来发展前景,但同时也保持了一份谨慎,投资更加分散,且额度相对较小。

  众筹业务2016年融资金额和数量均出现了不同幅度的下降,表明风投机构可能认为众筹业务发展遇到瓶颈,纷纷都减少了对众筹行业的投资。据网贷之家及盈灿咨询不完全统计,截至2017年4月底,众筹行业总体成交量也稍有下降。

  表3展示的是部分业务类型中获得融资次数较多的平台。互联网理财业务中获得融资次数较多的平台是挖财网,共有7例融资记录,融资金额最高的一次是2015年7月由新天域资本等投资的8000万美元B+轮融资;消费金融融资次数最多的是趣店集团,其融资金额最高的是Pre-IPO的30亿元融资。这两个平台也是互联网金融行业发生融资案例数量最多的平台。

  平台获得的融资案例数量越多,一方面说明风投机构看好该平台所处行业的发展前景;另一方面表明风投机构认可该平台的行业地位、发展战略及业务模式。

  据网贷之家研究中心不完全统计,IDG资本领投或参投互联网金融行业共至少27次,涉及互联网金融行业的各个业务类型。参投或领投金额最大的是第三方支付公司银联商务获得光际资本产业基金的20亿元战略投资,其中光际资本产业基金是中国光大控股有限公司与IDG资本合作成立的产业基金。

  据网贷之家研究中心不完全统计,红杉中国资本领投或参投互联网金融行业共至少19次,涉及互联网金融行业的8个业务类型,值得注意的是仅众筹业务类型未获得其青睐。

  总体而言,互联网金融行业依然是风投机构投资的热门领域,且各个业务类型都或多或少有风投资金注入。从融资金额的分布上看,互联网金融行业融资金额分布马太效应显现,平台规模与获得融资金额成正比;但从融资案例发生数量上而言,规模相对较小的平台,也凭着自身业务优势以及发展战略,受到许多风投机构的青睐。风投机构的加入,对于互联网金融平台而言,一方面是为平台金融科技创新或转型升级带来了资金支持;另一方面对于平台的品牌影响力、客户粘性都有较大的促进作用。

  文/网贷之家研究员 刘美茹。本报告中数据为不完全统计,如对数据有疑问,请联系邮箱

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